在线娱乐 pg电子 工行镇江丹徒支行“四永盈彩票官网下载手机版”落实反洗钱工作

金山网讯 为深入践行金融工作的政治性、人民性，工行镇江丹徒支行将反洗钱工作抓在经常、融入平常、严在平常，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，旨在维护金融秩序、防范洗钱风险、永盈彩票官网下载手机版金融安全防线。

永盈彩票官网下载手机版客户身份识别，筑牢第一道防线

客户身份识别是反洗钱工作的关键环节，该行网点严格执行“了解你的客户”原则，初次建立业务关系时，核实客户身份信息的真实性、完整性和有效性，对公开户客户上门核实实际经营地址与营业执照地址的一致性，以及勘察办公场所及经营情况，核实法人开户意愿，审慎开展尽职调查。对于高风险客户实施加强型尽职调查，深入了解其资金来源交易目的等情况，及时发现并报告可疑交易。

永盈彩票官网下载手机版账户全生命周期管理，关注交易监测系统

尤其是异常的大额交易、频繁交易、跨境交易等，分析可疑交易行为，资金的快进快出、交易金额与客户身份或经营状况不符等，推进营业执照注吊销账户的清理，及时联系单位进行营业执照变更的账户变更，做好企业账户KYC治理、银企对账工作，对风险账户及时管控避免风险敞口。

永盈彩票官网下载手机版员工培训学习，提升反洗钱履职水平

压紧压实责任，明确各部门和岗位在反洗钱工作中的职责和分工，定期组织员工参加反洗钱履职能力、案例分析等培训，鼓励员工自主学习，形成全员参与、共同提升的良好氛围。开展反洗钱业务知识竞赛，通过线上线下认真学、持续学、反复学，旨在提高全员反洗钱意识及专业水平。

永盈彩票官网下载手机版宣传普及工作，共创和谐金融生态

该行坚持“以客户为中心、以风险为导向”理念，做好到店客户反洗钱法律法规、洗钱危害及防范措施等知识的普及与宣传，关注大额转账及老年客群转账业务，揭露新型电信诈骗案例，提示转账风险。积极走进社区、学校、社区、医院、商圈等重点场所，关注老少青等重点客群，提示其银行卡一定要本人使用，不明的链接短信不要点，不能出租出借账户，严防洗钱风险。（刘琪慧）